پیامدهای عضویت ایران در کنوانسیون‌های FATF (پالرمو وCFT)

1. ایجاد محدودیت در روابط بانکی بین‌المللی: بانک‌ها و موسسات مالی بین‌المللی به دلیل ریسک‌های ناشی از فعالیت با ایران، از برقراری روابط کارگزاری (Correspondent Banking) با بانک‌های ایرانی خودداری می‌کنند. این موضوع انتقال ارز و انجام معاملات بین‌المللی را با مشکلات جدی مواجه کرده است.
2. افزایش هزینه‌های مبادلات تجاری: به دلیل عدم شفافیت در نقل و انتقالات مالی، هزینه‌های مبادلات تجاری با ایران افزایش یافته است. این هزینه‌ها شامل بیمه، حمل و نقل، و کارمزدهای مربوط به تراکنش‌های مالی می‌شود.
3. کاهش سرمایه‌گذاری خارجی: ریسک‌های ناشی از عدم انطباق با استانداردهای FATF، سرمایه‌گذاران خارجی را از سرمایه‌گذاری در ایران بازداشته است.

بر این اساس گروه ویژه اقدام مالی در برنامه اقدام خود از ایران خواسته است تا کنوانسیون‌های پالرمو و CFT را به تصویب برساند. اخیرا مجمع تشخیص مصلحت نظام با وجود ایرادات، به عضویت در کنوانسیون پالرمو رای داده است و CFT نیز در دستور کار بررسی قرار دارد.

هدف از این سند، ارائه هشدار نسبت به مخاطرات و تهدیدات احتمالی عضویت ایران در کنوانسیون‌های پالرمو و CFT است، به ویژه با توجه به شرایط تحریمی کشور و برداشت‌های سیاسی از تروریسم. هدف از این هشدار کمک به تصمیم‌گیران در مجمع تشخیص مصلحت نظام جهت ارزیابی دقیق‌تر قبل از تصویب CFT است.